لمحة عن KYC وAML للمستخدمين داخل مصر

تُطبق إجراءات KYC وAML للتحقق من هوية صاحب الحساب، منع الاحتيال، والحد من الجرائم المالية وتمويل الإرهاب وفق المتطلبات التنظيمية في مصر.

• ضمان اللعب العادل وحماية النزاهة.
• تعزيز سلامة المستخدمين وحماية الحساب.
• رفع مستوى الشفافية في التعاملات.
• الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والتزامات الإبلاغ.

يتعين على كل مستخدم جديد إتمام توثيق الهوية كجزء من إجراءات التسجيل والامتثال. قد يُطلب تقديم المستندات التالية لإتمام عملية التحقق من الهوية:

• مستند هوية حكومي ساري يتضمن صورة شخصية.
• مستند يثبت العنوان الحالي للمستخدم.
• ما يثبت ملكية وسيلة الدفع المستخدمة من قِبل صاحب الحساب.

تُطبق MegaPari مجموعة من تدابير الأمان والرقابة لمنع غسل الأموال والأنشطة غير المشروعة وحماية الحسابات.

• مراقبة المعاملات والسلوكيات على أساس مستمر لرصد أي نشاط مريب.
• قواعد مؤتمتة لاكتشاف الأنماط غير الاعتيادية والتنبيهات المبكرة.
• العناية الواجبة المعززة للحالات عالية المخاطر والأحداث غير المعتادة.
• مراجعة التحويلات الكبيرة أو غير المعتادة وتوثيق أسبابها.
• تقييمات مخاطر دورية تشمل نقاط المخاطر للمستخدمين والمعاملات.
• الفحص ضد قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP).
• الإبلاغ إلى الجهات المختصة ووحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مصر (EMLCU) عند الاقتضاء.

تُحظر ممارسات معينة حفاظاً على الشفافية، الامتثال، وأمن المستخدمين في إطار KYC وAML.

• امتلاك أو استخدام أكثر من حساب واحد لنفس المستخدم.
• استخدام مستندات مزورة أو مسروقة ضمن تقديم المستندات.
• أي محاولة لغسل الأموال أو تمرير أموال ذات مصدر غير مشروع.
• التلاعب بالأنظمة أو استغلال الثغرات لتحقيق مكاسب غير عادلة.
• مشاركة بيانات الدخول أو بيع/تأجير الوصول للحساب.
• استخدام وسائل دفع لا تخص صاحب الحساب أو أطراف ثالثة.
• انتحال الهوية أو تقديم بيانات غير صحيحة عن الهوية.

أي مخالفة للسياسات أو المتطلبات التنظيمية قد تؤدي إلى إجراءات فورية للحفاظ على نزاهة المنصة وأمن المستخدمين. تُطبق التدابير وفق خطورة المخالفة والقانون المصرى والمعايير الدولية.

قد تشمل الإجراءات: تعليق الحساب مؤقتاً أو نهائياً، تجميد أو مصادرة الأموال المرتبطة بنشاط مريب، إلغاء الرهانات أو الأرباح غير المستحقة، الإبلاغ للجهات المختصة حيثما ينطبق.

يلتزم المستخدم بتقديم بيانات صحيحة ومحدثة، وإتمام التحقق من الهوية ضمن المدد المحددة. يجب الاستجابة لطلبات تقديم المستندات الإضافية، واستخدام وسائل دفع مملوكة لصاحب الحساب فقط. تقع على المستخدم مسؤولية الإبلاغ فوراً عن أي نشاط مريب أو غير مصرح به للحفاظ على حماية الحساب. تُحترم البيانات الشخصية وتُعالج وفق القوانين المصرية، وعلى المستخدم التعاون لضمان استمرارية تدابير الأمان.

تلتزم MegaPari بتطبيق معايير اللعب العادل والشفافية لحماية المستخدمين وتهيئة بيئة آمنة تراعي اللعب المسؤول.

• الالتزام بمعايير KYC وAML ومتطلبات الامتثال المحلية والمعايير الدولية (FATF).
• الحفاظ على سرية وحماية البيانات الشخصية وفق قانون حماية البيانات الشخصية المصري رقم 151 لسنة 2020.
• مراقبة مستمرة للمعاملات واكتشاف أي نشاط مريب.
• منع التلاعب والسلوك غير العادل وتطبيق إجراءات رادعة.
• تقديم دعم للمستخدمين في قضايا السلامة والأمن والامتثال.
• مسؤولية مشتركة بين المنصة والمستخدمين لتعزيز الشفافية.
• توفير شروط متساوية لجميع المستخدمين دون تمييز، واتباع التزامات الإبلاغ تجاه الجهات المختصة بما يشمل وحدة مكافحة غسل الأموال المصرية.